Aktiivsed ETF-id, hajutatud portfell ühe tehinguga

Tavaline ETF järgib enamasti kindlat indeksit, näiteks S&P 500 või MSCI World. Aktiivselt juhitava ETF-i puhul otsustab portfellihalduse meeskond, kuidas vahendid jaotatakse, näiteks aktsiate, võlakirjade ja eri turupiirkondade vahel. Investori jaoks tähendab see, et varade jaotus ja tasakaalustamine on koondatud ühte tootesse.

Sari võib sobida investorile, kes soovib ühe tehinguga globaalselt hajutatud portfelli, hindab aktiivset lähenemist varade jaotusele ja soovib portfelli tasakaalustamise teiste hooleks jätta. See võib olla eriti huvitav valik, kui sa ei soovi ise mitmest ETF-ist koosnevat portfelli üles ehitada ja hallata.

Sarjal on kolm riskitaset: ettevaatlik MACV, tasakaalustatud MODR ja kasvule suunatud MAGR. MACV-s on võlakirjade osakaal kõige suurem, MODR jaguneb aktsiate ja võlakirjade vahel ühtlasemalt ning MAGR-is on aktsiate osakaal kõige suurem.

Valik peaks põhinema sellel, kui suuri väärtuse kõikumisi oled valmis aktsepteerima ja milline roll on fondil sinu portfellis tervikuna.

MACV on kõige ettevaatlikum valik. See võib sulle sobida, kui soovid panna rõhku võlakirjadele, eelistad mõõdukamaid kõikumisi ega taotle võimalikult suurt aktsiate osakaalu. See võib olla loomulik valik, kui investeerimisperiood on lühem või kui soovid oma portfellile stabiilsemat tuumikut.

MODR on kesktee. See võib sulle sobida, kui sa ei soovi teha selget valikut aktsiate ja võlakirjade vahel, vaid otsid tasakaalu kasvu ja stabiilsuse vahel. MODR võib olla hea lähtepunkt investorile, kes soovib üht valmis hajutatud lahendust, mille profiil ei ole väga ettevaatlik ega väga kasvule suunatud.

MAGR on kõige kasvule suunatum valik. See võib sulle sobida, kui sinu investeerimisperiood on pikk ja aktsepteerid, et investeeringu väärtus võib aeg-ajalt märkimisväärselt langeda. Suur aktsiate osakaal annab rohkem kasvupotentsiaali, aga ka suuremaid kõikumisi.

Lihtne viis valiku üle mõelda: kui kõikumised tekitavad sinus muret, alusta mõõdukamast valikust. Kui sinu eesmärk on pikaajaline kasv ja suudad investeeringust kinni hoida ka nõrgematel turuperioodidel, võib kasvule suunatum valik olla põhjendatum. Kõige olulisem on valida riskitase, millest suudad kinni hoida ka siis, kui turg ei liigu nii, nagu lootsid.

Suurim erinevus fondide vahel on aktsiate ja võlakirjade osakaal.

MACV on kõige ettevaatlikum valik. See paneb rõhku võlakirjadele ja sobib paremini investoritele, kes soovivad väärtuse mõõdukamaid kõikumisi.

MODR on tasakaalustatud valik. See ühendab aktsiad ja võlakirjad umbes pooleks ning taotleb keskteed kasvu ja stabiilsuse vahel.

MAGR on kõige kasvule suunatum valik. Selles on aktsiate osakaal selgelt suurim, mistõttu selle väärtus võib rohkem kõikuda, kuid pikas perspektiivis on ka kasvupotentsiaal suurem.

iShares Portfolio ETF-ide sarja valitsemistasu on 0,25% aastas. See on kõrgem kui paljudel täiesti passiivsetel ETF-idel, kuid selgelt madalam kui traditsioonilise varahalduse tüüpiline aastatasu 1,0 kuni 1,5%.

Mitte tingimata. Kui investor on valmis ja suuteline ise globaalselt hajutatud ETF-portfelli üles ehitama, võib passiivne ETF-portfell olla odavam. Aktiivselt juhitava ETF-i väärtus seisneb selles, et varade jaotuse, fondide valiku ja tasakaalustamise eest hoolitsetakse investori eest.

iShares Portfolio ETF-ide sarja fondid investeerivad peamiselt teistesse iShares ETF-idesse. Praktikas on need valmis ETF-portfellid, milles aluseks olevate ETF-ide valikut ja kaalusid juhitakse aktiivselt.